Un paio di dubbi

Domanda:
Salve Prof,
ehm avrei un paio di dubbi:

a) Una rendita anticipata che rimborsa S in m+1 rate non è uguale a una rendita posticipata che rimborsa un debito S-R in m rate?? Cioè non capisco bene cosa intenda il testo quando dice di considerare l’istante subito successivo a k, invece che k stesso…

b) Che valore assume l’intensità istantanea d’interesse con la legge lineare?? Evidentemente non varrà più ln(1+i) e il libro non ne parla…uhm ho provato ad applicare la formula δ(t)=w’(t)\w(t) e tenendo come incognita t (considerato il fatto che delta non è più costante come per l’esponenziale) verrebbe δ(t)=[iS\(iSt+S)]=[i\(it+1)] …dove iS sarebbe il coefficiente angolare della retta e S l’ordinata del punto di ascissa nulla…ho scritto una ca***ta stratosferica no?? Mh vabbè quasi quasi il messaggio lo lascio anonimo^^"

c) Eeehm l'ultima cosa...l’esame lo sta facendo difficile? Ci saranno molte sorprese?? No così, per sapere...cioè...ci dobbiamo preoccupare? Sia buono per quest’anno :)

Buona domenica e buon election-day, per quel che ne rimane...

Risposta:
a) quello di cui parli non è in programma (piano d'ammortamento di rendite anticipate, paragrafo 5.4.2 del libro). Sarei felice di spiegartelo, ma a voce, non in questa sede.

b) Giusto.
W(t)=W(0) (1+i*t).
W'(t)=W(0) i;
dunque
δ(t)=W'(t)/W(t)=i/(1+i*t).
t non la chiamerei incognita, la chiamerei variabile.

c) Difficilissimo. Moltissime. Preoccupatissimi. Cattivissimo.

Election-day: effettivamente mi hanno dato cinque schede.